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速看:为什么基金净值和估值不一样?基金净值为什么比估值低?

时间 2023-07-03 10:19:29 来源:财经新闻网  

很多投资者去查看持仓基金情况时,发现基金净值和估值差距很大,那么,为什么基金净值和估值不一样?基金净值为什么比估值低?一起来了解一下吧!

为什么基金净值和估值不一样?

1、计算依据不同

基金估值是根据上个季度末的持仓计算出来的,而基金的净值是根据当前持仓统计的,不过投资者一般无法看到基金经理的持仓情况。

基金估值只是个预算结果,来预估基金资产和负债的价值所得,因为是预估,所以和实际结果不一样的情况很正常。

假设上个季度末的持仓和基金经理当前持仓的标的股变化很大,则估值和净值上涨幅度就会不一样,如果两者变化差距不大,那么投资者也是可以根据基金估值参考的。

2、看投资者投资偏好

如果投资者一致看好某基金,买入的人增加,那么该基金的估值可能高于净值;反之则可能低于净值。

基金净值为什么比估值低?

1、基金的估值受当前该基金供给与需求的影响,如果一致看好该基金,买的人多,那么该基金的估值价格高于净值,反之如果大家不普遍不看好该基金,基金估值将会低于基金净值,更多的人愿意以低于净值的价格卖出去。

2、基金的认购或者赎回都有交易成本,导致当某基金上市后,很多投资者愿意在二级市场直接卖出。

3、基金赎回需要大致3-7个交易日,时间成本比较高。

4.基金估值是根据上个季度末的持仓算出来的,而基金的净值是根据当前持仓统计的,但是投资者看不到基金经理的实时持仓状况。也就说,假设上个季度末的持仓和基金经理当前持仓的标的股变化很大,则估值和净值上跌幅就会不同。

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