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买基金收益是咋样计算?基金的累计收益和持有收益区别是什么?

时间 2023-05-09 14:15:24 来源:财富时报  

买基金收益是咋样计算?

基金收益是基金资产在运作过程中产生的超过自身价值的部分。那么,基金怎么算收益呢?

基金收益还是比较好算的,简单来说,基金收益就等于赎回时拿到的钱扣除投入的本金后剩余的部分。

详细来说,认/申购基金收益的计算方法可以分为内扣法和外扣法:

1. 内扣法:

基金收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额,而份额=投资金额×(1-认/申购费率)÷认/申购当日净值+利息。

2. 外扣法:

基金收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额,而份额= 投资金额×(1+认/申购费率)÷认/申购当日净值+利息。

现在大多数的基金公司在计算基金收益时采用的都是外扣法,这是因为相比于内扣法,同样的申购金额,外扣法购买的份额会多一些。

基金的累计收益和持有收益区别是什么?

持有收益表示的是当前持有基金的收益,持有收益=基金最新市值-持有成本。

累计收益不仅包括当前基金所产生的收益,还包括以前卖出基金的收益,指的是一个特定时间段内的具体的收益率。

假如投资者在支付宝当前买了9只基金,那么持有收益就是当前这9只基金产生的所有收益,而累计收益是投资者使用支付宝以来买基金所获得的全部收益

标签: 买基金收益是咋样计算 基金的累计收益

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