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为什么指数涨了指数基金却跌了?指数型基金一直跌会不会跌没了?

时间 2023-04-14 09:11:13 来源:东方科技网  

为什么指数涨了指数基金却跌了?

【1】指数增强型基金与指数走势并不完全重合:指数基金其实还可以分为完全复制型指数基金,它是完全追随指数的走势,还会有指数增强型基金,它主要是想获取超越指数的收益,或是尽可能地降低风险,所以还会在跟踪指数走势的基础上进行人为的主动管理,比如在权重股的选择和仓位控制上进行调整,基金经理会选择一些不在官方编制名单内的股票进行补充,或是加大某些他看好的个股的投资比例。

但是这样一来,它与指数的走势就不会完全重合,若是我们的指数基金重仓的几只个股发生亏损比较多,其他股票的涨跌可能就很难弥补。如果选股选得好,获得超额收益并不难,但是如果选股出了偏差,也会带来风险,比如拖累净值增长或者扩大亏损幅度。

【2】基金规模较小:按照监管要求,为了有足够的资金是保证投资者赎回,基金至少要留有5%的现金,当遇到投资者大量赎回时,这对于对于小规模基金来说,这不仅会增加基金交易成本,还会对基金的持仓情况产生影响,所以有可能导致指数涨了指数基金却跌了。

【3】指数基金难以精确跟踪:对于跟踪规模较大的指数,如沪深300、中证500等,基金规模如果很小,可投资的资金量也比较有限,很难做到精确跟踪,这时候也是指数基金和指数并不会完全吻合。

指数型基金一直跌会不会跌没了?

不会。投资者在买指数型基金时,会因为指数基金净值的下跌,而出现亏损的情况,但是,不会亏完,清算是其最糟糕的情况,在完成清算之后,投资者持有的基金份额,会按照清算之前的净值折算成现金,在扣取清算费用之后,返还给投资者,清算一般在基金终止之后的一个月内完成,根据不同的基金公司,其清算时间可能会存在一定的差别,具体时间以基金公司的公告为准。

一般来说,当指数型基金出现连续20个工作日基金净值低于5000万,连续20个工作日持有基金的人数不足200人时,会被清算,或者到指数型基金净值下跌到一定程度时,会被清算,比如,净值下跌到0.3元。

同时,对于封闭式基金,到期时可能会被清算,即封闭式基金一般都有一个存续期,到期后如果不延长存续期,就会进行清盘;对于新基金,募集规模不达标时也会被清算,即在首次公开募集时都有一个最低规模,一般为5000万,如果没达到规模,就意味着基金发行失败,需要进行清盘。

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